市場波動難以預期,如何讓投資收成?
目標到期債券投資策略,協助您達成目標!

YES投資術

WHAT IS YES

YES投資術,讓投資變簡單!
  • 面對變動快速的市場,投資方向很茫然?
  • 想擺脫追高殺低、交易頻繁卻徒勞無功的投資行為嗎?
  • 升息或降期無法預期,債券價格上上下下讓投資者步步驚心?
  • 想要簡單投資且有較高掌握度的核心資產,有什麼選擇?

Yield:目標收益

挑選有收益一籃子債券投資組合以取得債息,無違約狀況下,將在基金到期日返還目標收益屆時基金淨資產。

Easy:簡單投資

買入後以持有債券至到期為目標,不需追高殺低也不需煩惱進出場時機點。

Support:專業加值

施羅德管理團隊嚴謹擇債,以新興市場美元主權債券為主,搭配企業債券,以較穩健的方式參與新興市場收益專業加值投資機會。

YES投資術採用目標到期債券投資策略,好處有:
  • 價格風險
    少一點

    持有多數債券至到期日,回歸債券本質。在無信用風險時*,投資期間政策利率影起債券價格波動,並不影響到期返還金額。

  • 匯率風險
    少一點

    美元計價債券為主,不受新興市場匯率波動影響。

  • 利率風險
    少一點

    投資期間政策利率變化,不影響債券到期返還金額。

  • 確定多一點
    (投資期限)

    持有期限目標明確,到期即返還屆時投資淨資產。

  • 確定多一點
    (債券票息)

    在無信用風險時*,債券發行者依契約提供票面利息。

*信用風險含違約風險、降評風險與利差擴大風險

何為目標到期策略?

WHAT IS TARGET MATURITY FUND?

您投資的債券型基金 真的等於投資債券嗎?
2016年以來,全球政治風險增加,投資人面對變動市場總希望能降低風險...
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如果只想保守以對,特別是追求保守型又有配息的投資,有什麼選擇?
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財經速報:Y.E.S 目標投資術 改變您的投資基因

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兩分鐘輕鬆看懂目標投資術!

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柳橙獅三部曲:想投資新興市場卻不想要步步驚心?

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產品選擇

PRODUCT SOLUTION

施羅德2022到期新興市場優質主權債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
目標到期基金非為保本型或保證型投資策略,非定存之替代品,亦不保證收益分配(如有)之金額與本金之全額返還。以其他非目標到期基金計價幣別以外貨幣換匯後投資,須自行承擔匯率變動之風險。於目標到期基金未到期前買回,將收取提前買回費用(詳見基金公開說明書)並歸入目標到期基金資產,以維護既有投資人利益。
5月28日起熱烈募集
銷售機構:兆豐銀行、上海商銀、元大銀行、元大證券、安泰銀行、渣打銀行、板信商銀與基富通證券
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目標收成更簡單
1
流團隊
目標到期債券投資術先驅施羅德投資集團,整合國內外專業債信研究團隊,全球擁有超過210名基金經理、分析師、產品及投資專家,包含美國、英國、澳洲、新加坡等全球資源,24小時為您管理資產,風險控管不間斷。
資料來源:施羅德投信,2018/04/30。
2
大訴求
採目標到期策略,回歸債券投資本質,基金到期返還屆時之淨資產價值*
2022年到期,投資期間更明確,資金運用更篤定
資料來源:施羅德投信,2018/04/30。*本基金非為保本型或保證型投資策略,非定存之替代品,亦不保證收益分配(如有)之金額與本金之全額返還。**僅為示意圖並假設投資組合持有債券平均為折價債券,此非標的之推介或買賣之建議,亦非報酬率或價格之保證。
3
層管理

第一層

100%投資美元計價債券
避開新興市場匯率風險1

匯率對新興市場債券影響甚巨,本投資策略不投資當地貨幣債券,
不承擔新興市場貨幣風險。

第二層

目標70%投資於新興市場主權債券2
以紮實的投資配置參與新興市場投資契機3

第三層

投資組合>=60%為投資等級債券
不主動持有CCC+等級以下債券
有效降低投資組合違約可能4
資料來源:施羅德投信,2018/04/30。1/非標的之推介或買賣之建議,亦非報酬率或價格之保證。以其他非本基金計價幣別以外貨幣換匯後投資,須自行承擔匯率變動之風險。資料來源:Bloomberg,施羅德投信,2017/09/22。2/主權債券含主權債券及類主權債券。3/以上僅為模擬投資組合之結果,不代表投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作期結果可能不同。4/非為投資組合限制,僅為參考使用。且若因持債遭信評公司調降信評亦不在此限。
選擇美元級別
100%投資美元計價債券標的,避開持有貨幣與投資貨幣間的匯率風險。
選擇人民幣級別
中國國際化政策不會間斷,人民幣是貨幣分散不可或缺的一環。
資料來源:施羅德投信,2018/04/30。

主要投資標的

全球新興市場債券

投資區域

全球

計價幣別

美元 / 人民幣

基金級別

美元累積 / 美元配息 / 人民幣累積 / 人民幣配息

管理(經理)費

基金成立日起至屆滿一年2.2%,第二年起至第四年0.6%

保管費

0.12%/年

提前贖回費用

2%(提前買回費用歸入本基金資產)

淨值更新頻率

每營業日

基金存續期間

自成立日之次一營業日起屆滿4年之當日

資料來源:施羅德投信,2018/4。本基金並無報酬率、波動度與最低下方風險或最大累計淨值跌幅之保證。
施羅德四年到期新興市場主權債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

本基金由聯邦商業銀行保管,已於2017年6月募集完畢並停止申購。

施羅德四年到期主權債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

本基金由中國信託商銀行保管,已於2016年8月募集完畢並停止申購。

選擇施羅德

WHY SCHRODERS?

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目標到期策略領導者

2016年發行台灣首檔公募目標到期基金,領先同業推出嶄新產品創新能力。

實力堅強的全球投資團隊

施羅德投資具備經濟學家、債券投資團隊洞悉投資趨勢。專業債券投資專家以全方位角度評估債券投資價值,協助經理人尋找最適投資機會。

*施羅德投信於2016/8/26發行台灣業界首檔公募目標到期債券,累積至2018/3/31已發行5檔目標到期債券基金。**施羅德投信目標到期債券資產管理規模新台幣223億元。
本基金到期即信託契約終止,經理公司將根據屆時淨資產價值進行償付。本基金非為保本型或保證型投資策略,非定存之替代品,亦不保證收益分配(如有)之金額與本金之全額返還。以其他非本基金計價幣別以外貨幣換匯後投資,須自行承擔匯率變動之風險。於基金未到期前買回,將收取提前買回費用**並歸入基金資產,以維護既有投資人利益。投資組合之持債在無信用風險發生的情況下,隨著愈接近到期日,市場價格將愈接近債券面額,然本基金仍可能存在違約風險與價格損失風險。本基金投資組合除執行信用風險部位管理以及因應贖回款需求外,將採取較低周轉率之投資策略,同時原則上,投資組合中多數個別債券到期年限以不超過基金實際存續年限為主。此外,本基金的存續期間將隨著基金的存續年限縮短而逐年降低,並在到期時接近於零。基金成立當日或自成立日起一段期間後即不再接受益權單位之申購**,閉鎖期後即開放每日可買回。本基金不建議投資人從事短線交易並鼓勵投資人持有至基金到期。另本基金因計價幣別不同,投資人申購之受益權單位數,於本基金成立日前,為該申購幣別金額除以面額計。於召開受益人會議時,各計價幣別受益權單位每受益權單位有一表決權,不因投資人取得各級別每受益權單位之成本不同而異。受益人不得申請於經理公司所經理同一基金或不同基金新臺幣計價受益權單位與外幣計價受益權單位間之轉換。本基金於到期前一年內,於本基金持有之新興市場債券到期後,本基金得投資短天期債券(含短天期公債),不受信託契約所訂「投資於新興市場國家或地區之公司或機構所保證或發行、註冊或掛牌之債券,不得低於本基金淨資產價值之百分之六十」之限制。所謂「短天期債券」係指剩餘到期年限在三年(含)以內之債券。

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